Hacienda redefine el combate al lavado de dinero con reglas más estrictas
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dio un paso decisivo en la modernización del sistema antilavado mexicano al publicar en el Diario Oficial de la Federación las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
El nuevo marco normativo, que entrará en vigor de manera gradual entre noviembre de 2026 y marzo de 2027, introduce un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como eje rector. Este modelo obliga a las instituciones financieras y a quienes realizan actividades vulnerables a evaluar el nivel de exposición de cada cliente y operación, sustituyendo los controles generales por esquemas proporcionales y metodologías de fiscalización por niveles.
La SHCP identificó doce modificaciones principales, entre ellas la clasificación de clientes, la identificación del beneficiario controlador, medidas específicas para personas políticamente expuestas y la obligación de emitir avisos en un plazo máximo de 24 horas. También se incorporan manuales de políticas internas, auditorías, capacitación de personal y mecanismos automatizados de monitoreo.
El rediseño normativo busca fortalecer la coordinación institucional y garantizar mayor certeza jurídica, además de alinear las disposiciones nacionales con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Con ello, México se coloca en una ruta de cumplimiento más exigente y transparente frente a los riesgos globales de operaciones ilícitas.
La dependencia federal subrayó que la transición será ordenada y eficiente, permitiendo que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con el nuevo marco regulatorio.
FEED MX Noticias
